Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor a publicat în Monitorul oficial din 24 ianuarie curent Ordinul nr. 1 din 20.01.2025 cu privire la aprobarea Formularului-tip și Instrucțiunii privind modul de completare Declarației pe propria răspundere pentru depunerile de numerar la prestatorii de servicii de plată în scopul procurării bunurilor imobile și mijloacelor de transport (Instrucțiune), elaborate în temeiul prevederilor1 alin. (5) și (6) al art. 5 din Legea nr. 34/2024 privind efectuarea decontărilor în numerar.

Conform Instrucțiunii, Declarația pe propria răspundere se va depune la prestatorii de servicii de plată o singură dată de către persoana fizică (care nu desfășoară activitate de întreprinzător și care cumpără bunuri imobile sau mijloace de transport de la alte persoane fizice care nu desfășoară activitate de întreprinzător) – cumpărător sau reprezentantul acesteia.

Declarația se va depune în următoarele cazuri:

• pentru depunerea mijloacelor bănești în numerar în conturi cu o valoare ce nu depășește echivalentul a 100 de salarii medii lunare pe economie prognozate – în scopul procurării bunului imobil, dacă prețul acestuia indicat în contract depășește echivalentul a 100 salarii medii lunare pe economie;
• pentru depunerea mijloacelor bănești în numerar în conturi cu o valoare ce nu depășește echivalentul a 50 de salarii medii lunare pe economie prognozate – în scopul procurării mijlocului de transport, dacă prețul acestuia indicat în contract depășește echivalentul a 50 salarii medii lunare pe economie;
• pentru depunerea mijloacelor bănești în numerar în conturi în scopul procurării bunului imobil/ mijlocului de transport dacă prețul acestuia  nu depășește echivalentul valorilor stipulate supra și dacă părțile agreează efectuarea plății prin transfer bancar.

În Declarație se va indica informația cu privire la persoana fizică cumpărător; prestatorul de servicii de plată la care mijloacele bănești sunt depuse în numerar; natura tranzacției ()numărul și data contractului, valoarea acestuia, modul de achitare etc.); beneficiarul tranzacției.

La indicarea sursei mijloacelor bănești utilizate la efectuarea tranzacției, în Declarație se va descrie succint proveniența lor (salarii, împrumut, economii acumulate și remitențele remise) cu indicarea listei actelor doveditoare. În cazul în care persoana fizică nu va dispune de documente ce confirmă proveniența mijloacelor bănești depuse în numerar sau acestea nu sunt disponibile pentru a fi prezentate, declarantul va furniza informație privind circumstanțele în care mijloacele bănești au fost obținute (fie în țară sau peste hotare).

Depunând Declarația, persoana fizică va confirma pe propria răspundere că proveniența mijloacelor financiare utilizate în tranzacție este din surse legale și nu au fost prezentate/utilizate în alte tranzacții/plăți similare.

De menționat, că ordinul publicat va intra în vigoare la 1 aprilie anul 2025, odată cu punerea în aplicare a Legii nr. 34/2024.

---------------

¹Legea Nr. 34/2024 privind efectuarea decontărilor în numerar și pentru modificarea unor acte normative

Articolul 5. Limite de efectuare a decontărilor în numerar

(5) Depunerile de numerar la prestatorii de servicii de plată de către persoanele specificate la art. 2 alin. (1) lit. f), cu o valoare ce nu depășește echivalentul a 100 de salarii medii lunare pe economie prognozate – în scopul procurării bunurilor imobile, respectiv, echivalentul a 50 de salarii medii lunare pe economie prognozate – în scopul procurării mijloacelor de transport, se fac în baza unei declarații pe proprie răspundere.

(6) Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor în comun cu Banca Națională a Moldovei vor stabili modul de completare și evaluare a declarației pe propria răspundere depuse de persoanele specificate la art. 2 alin. (1) lit. f(.