В Monitorul Oficial 6 июля был опубликован и вступил в силу утвержденный Национальной комиссией по финансовому рынку Регламент о регистрации/лицензировании страховых или перестраховочных обществ и отделений страховых или перестраховочных обществ из третьих государств.

Документ устанавливает требования и процедуры предварительного разрешения на учреждение, выдачи лицензии страховым или перестраховочным обществам и отделениям страховых или перестраховочных обществ из третьих государств, документов и сведений, которые необходимо представить в орган надзора в процедуре лицензирования, в процедуре переоформления лицензии, выдачи заверенной копии лицензии и дубликата лицензии, условия внесения изменений в учредительные акты страховых или перестраховочных обществ и отделений страховых или перестраховочных обществ из третьих стран.

Выдача лицензий субъектам этой категории производится в два этапа: первоначально выдается предварительное разрешение на учреждение, для госрегистрации, после чего выдается лицензия на осуществление страховой/перестраховочной деятельности.

Для получения предварительного разрешения на учреждение заявитель должен подать в орган надзора заявление, приложив к нему пакет документов и информации (протокол учредительного собрания, устав, сведения о личности каждого учредителя, выписка с банковского счета, декларация о наличии/отсутствии согласованной деятельности, структура группы, если общество-заявитель намеревается состоять в некоторой группе, проект бизнес-плана на ближайшие три года и др.). Орган надзора выносит решение о выдаче предварительного разрешения на учреждение или об отказе в течение 5 месяцев со дня получения заявки.

При получении предварительного разрешения, общество-заявитель подает заявление о выдаче лицензии, приложив к нему пакет документов и информации, в том числе сведения о личности акционеров и информацию о финансовом положении для каждого прямого и косвенного держателя (независимо от размера владения) физлица, в том числе выгодоприобретающего собственника; внутренние требования общества-заявителя в части, касающейся системы управления; трехлетний бизнес-план и др. Для получения лицензии заявитель должен предоставить ряд внутренних документов: условия страхования по каждому классу и/или по каждому виду страхования в отдельности, размер страховых премий, установленный на основании обоснованных актуарных предположений, образцы договоров и страховых полисов, а также иные документы, которые общество будет использовать в отношениях с страхователями или застрахованными лицами; техническую базу для расчета страховых премий и технических резервов, заверенных актуарием; структуру страховых премий по каждому виду страхования с отдельным указанием аквизиционных расходов; программу перестрахования, предлагаемую для поддержки класса/вида страхования, утвержденную в соответствии с требованиями органа надзора. Также заявитель должен иметь заключение аудитора или документы, подтверждающие наличие технического оборудования и программного обеспечения для обработки данных, связанных с договорами страхования и/или перестрахования и страховыми возмещениям.

Отделение страховщика или перестраховщика из третьих государств может осуществлять деятельность только в рамках деятельности страховщика или перестраховщика, лицензированного компетентным органом страны происхождения. Регистрация таких субъектов также проходит в два этапа. Заявитель должен подать в орган надзора пакеты документов, в том числе документы, подтверждающие перечисление дотационного капитала. Дотационный капитал отделения обеспечивается предоставлением ему страховым или перестраховочным обществом из третьего государства дотационного капитала в денежной форме, размер которого не может быть меньше предусмотренного Статье 74 Закона о страховой и перестраховочной деятельности абсолютного предела требования к минимальному капиталу (сегодня он в размере от 2,2 млн евро до 6,4 млн евро, в зависимости от категории страхования).

В постановлении НКФР детально описаны требования к бизнес-плану страхового/перестраховочного общества, порядок осуществления деятельности по обязательному страхованию автогражданской ответственности, порядок переоформления лицензии, выдачи заверенных копий и дубликата лицензии, правила реорганизации и ликвидации  страховых или перестраховочных обществ и отделений страховых или перестраховочных обществ из третьих государств.