Министерство финансов вынесло на общественные консультации пакет законодательных изменений, направленных на полную либерализацию валютных операций – одну из стратегических целей Нацбанка. Изменения затронут 15 законов, они обеспечат выполнение обязательств, принятых Молдовой в процессе евроинтеграции и вступят в силу с даты вступления Молдовы в Европейский союз.

Как отмечается в пояснительной записке к проекту, в 2024 году, по запросу Нацбанка, состоялась миссия внешней технической помощи со стороны экспертов Международного валютного фонда с целью определения валютных операций по капиталу, которые могут быть либерализованы таким образом, чтобы не оказать негативного влияния на финансовую стабильность страны, а также обеспечить предотвращение экономических сбоев. Согласно рекомендациям экспертов МВФ, до присоединения к ЕС Молдова должна проводить политику постепенной либерализации валютных операций. В этом контексте в 2025 году был принят и вступил в силу Закон №124/2025 о внесении изменений Закон о валютном регулировании, которым были либерализованы некоторые валютные операции по капиталу.
 

Сейчас идет подготовка к следующему этапу. Напомним, в начале марта 2026 года Минфин опубликовал законопроект, направленный на изменение Закона о валютном регулировании (№ 171/MF/BNM/2026), который предусматривает частичную и поэтапную либерализацию валютных операций по капиталу. В частности, запланировано увеличение существующих порогов с 10 тыс. евро за операцию до 100 тыс. евро (вступает в силу в течение одного месяца со дня опубликования закона) и с 100 тыс. евро до 250 тыс. евро - начиная с 1 января 2028 года, а также предусмотрена полная либерализация некоторых операций для определенных категорий резидентов (таких как предоставление финансовых займов инвестиционными обществами, небанковскими кредитными организациями).

Новый пакет поправок, инициированный Нацбанком и Минфином, направлен на завершение процесса либерализации движения капитала в соответствии с Соглашением об ассоциации с ЕС и Национальной программой присоединения на 2025–2029 гг. Предложенные нормы вступят в силу к моменту вступления Молдовы в Евросоюз, к тому же времени будет подготовлена необходимая нормативная база.

Законопроект предусматривает отмену разрешительного режима: вместо выдачи Нацбанком авторизаций для валютных операций предлагается установить общие положения об осуществлении без ограничений резидентами и нерезидентами валютных операций, а также платежей и переводов в рамках валютных операций по капиталу. В частности, будет разрешено без ограничений открывать счета в зарубежных банках, осуществлять переводы и перемещение капитала.

Одновременно будет отменено действующее требование о репатриации валютной выручки в страну, а также вносятся изменения в ряд законов, включая Налоговый кодекс, Закон о рынке капитала, а также нормативные акты в сфере противодействия отмыванию денег. Исключается обязанность Нацбанка представлять Государственной налоговой службе информацию о информацию о лицах, которые согласно валютному законодательству получили разрешение на открытие счетов за рубежом, а также отчеты по открытым за рубежом счетам, представленные в соответствии с законодательством их владельцами.

Проект также закрепляет отмену ограничений на ввоз и вывоз валютных ценностей, при этом сохраняется обязательство их декларирования при суммах свыше 10 тыс. евро в соответствии с таможенным законодательством.

В то же время, предложено дополнить Закон о страховой или перестраховочной деятельности нормами, направленными на обеспечение более эффективного управления рисками информационных технологий и коммуникаций, информационной безопасности и непрерывности деятельности в страховых компаниях, с учетом специфики данных финансовых субъектов, осуществляемой деятельности и продуктов/услуг, предоставляемых населению и экономическим агентам. Эти требования в виде исключения вступят в силу через месяц после публикации законопроекта в Monitorul Oficial.

В пояснительной записке к проекту подчеркивается, что снятие валютных ограничений не отменяет требований законодательства по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Как ожидается, реформа позволит интегрировать финансовую систему Молдовы в европейское пространство, упростит трансграничные операции и повысит инвестиционную привлекательность страны. Консультации по проекту продлятся до 10 апреля.