В Monitorul Oficial был опубликован и вступил в силу пакет законодательных изменений, направленный на консолидацию аспектов, касающихся инфраструктур финансового рынка.  Его основные положения касаются следующих аспектов: консолидация полномочий мониторинга и надзора Нацбанка в области инфраструктуры финансового рынка и платежных систем; четкое распределение ответственности регулирования и надзора Единого центрального депозитария ценных бумаг между Нацбанком и Национальной комиссией по финансовому рынку (НКФР); корректировка требований относительно подключения ЕЦД к центральным депозитариям в других странах и условий авторизации НБМ таких подключений для обеспечения функциональной совместимости и т.д. 

В частности, в Законе о Едином центральном депозитарии предусмотрено разделение обязанностей НБМ и НКФР в сфере регулирования и надзора за ЕЦД, а именно: НКРФ будет нести ответственность за регулирование и надзор за ЕЦД в части ответственности за сферу рынка корпоративных ценных бумаг, а НБМ - за другие аспекты деятельности ЕЦД. В то же время функции НБМ были дополнены функцией мониторинга ЕЦД как важнейшего элемента финансовой инфраструктуры (согласно рекомендациям экспертов проекта Twinning).  В законе уточняются полномочия НКФР и НБМ по инициированию деятельности, мониторингу, надзору и регулированию ЕЦД, а также аспекты, связанные с обеспечением взаимосвязи ЕЦД.

Закон о Нацбанке Молдовы дополнен понятиями «администратор инфраструктуры финансового рынка», «платежный механизм», «орган управления», «эмитент платежных инструментов», «мониторинг», «платежная схема». В законе закреплено, что Национальный банк Молдовы учреждает, регулирует, лицензирует, выдает разрешения, администрирует, обеспечивает мониторинг инфраструктуры финансового рынка, платежные схемы, механизмы и инструменты в целях содействия безопасному и эффективному функционированию, а также для предотвращения системного риска. Введены новые статьи, которые касаются лицензирования управляющих инфраструктурами финансового рынка: юрлицо, которое намерено управлять инфраструктурой финансового рынка на территории Молдовы, должен подать в Нацбанк заявление и подтверждающую документацию о соответствии требованиям (они касаются комплексного управления рисками, управления финансовыми рисками, к эффективности и т.д.). Документы могут быть рассмотрены Нацбанком в течение 6 месяцев. В то же время, НБМ уполномочен выдавать разрешения органам управления платежными системами и механизмами.  

Введены новые санкции, в том числе штрафы за несоблюдение положений Закона о Нацбанке и правил, изданных НБМ, для субъектов, которые не соблюдают предписанные им меры по исправлению положения – штрафы составят от 10 тыс. до 600 тыс. леев. Также возможно наказание в виде временного отстранения или исключения участника из одной или нескольких инфраструктур финансового рынка, платежных схем или механизмов.

Согласно внесенным поправкам в Закон о платежных услугах и электронных деньгах, платежное общество имеет право передать на аутсорсинг значимые функции, но только после получения предварительного разрешения Национального банка согласно требованиям, установленным в изданных им нормативных актах. При этом платежное общество обязано проводить ежегодный внешний аудит деятельности/операций, переданных на аутсорсинг, посредством субъекта аудита, утвержденного Национальным банком в соответствии с требованиями, установленными в нормативных актах Национального банка. Платежное общество обязано заключить договор с утвержденным НБМ субъектом аудита. Критерии, которым должен соответствовать субъект аудита, порядок утверждения и отзыва утверждения субъекта аудита предусмотрены в нормативных актах НБМ. В то же время, в случае ненадлежащего выполнения своих обязанностей, предусмотренных законом, или несоблюдения определенных требований этического и профессионального поведения Нацбанк может отозвать разрешение, выданное субъекту аудита. Вводится также более справедливая формула для расчета верхнего порога штрафа, налагаемого НБМ на поставщика платежных услуг.

В Законе о рынке капитала в контексте уточнения надзорных полномочий НКФР над Единым центральным депозитарием вводится обязанность обеспечить доступ НКФР к электронной системе ЕЦД. В Закон об окончательности расчетов в платежных системах и системах расчетов по финансовым инструментам дается более точное определение понятия «системный риск» (риск того, что неисполнение обязательств одного участника или администратора системы в качестве участника в рамках системы повлечет неспособность других участников и/или администратора системы исполнить в срок свои обязательства при наступлении срока платежа, создав последствия, которые могут поставить под угрозу стабильность или доверие к финансовой системе), а также расширен перечень субъектов, подпадающих под понятие «учреждение», который дополнили платежные компании или компании-эмитенты электронной валюты. 

Законопроект начал действовать 21 октября, в ближайшее время предстоит утвердить подзаконные акты.